С 30 мая в России вступает в силу новое ограничение на разовые переводы без открытия банковского счёта. Это означает, что максимальная сумма одного перевода, осуществляемого через специальные сервисы и электронные кошельки как внутри страны, так и за границу, не должна превышать 100 000 рублей.
Что изменится:
Ранее: При переводе суммы свыше 15 000 рублей банки проводили упрощенную проверку данных отправителя (ФИО и паспортные данные), при этом максимальная сумма перевода не была ограничена.
С 30 мая:
Максимальная сумма разового перевода без открытия счёта ограничена 100 000 рублей.
Для перевода суммы, превышающей 100 000 рублей, потребуется полная идентификация личности отправителя.
Как это будет работать на практике:
Если вам необходимо перевести сумму более 100 000 рублей без открытия счёта, банк или сервис перевода потребует от вас предоставить дополнительную информацию, помимо ФИО и паспортных данных. Это может включать:
Адрес регистрации и адрес фактического проживания.
Цель перевода.
Информацию о получателе перевода.
Цель нововведения:
Основная цель введения этого лимита – снижение рисков, связанных с незаконными финансовыми операциями, такими как:
Легализация денежных средств.
Вывод капитала за пределы страны.
Важно отметить:
Месячный лимит на общую сумму переводов без открытия счёта остается прежним – 200 000 рублей. Это означает, что в течение месяца вы можете совершить несколько переводов, но их общая сумма не должна превышать 200 000 рублей.
Для кого это важно:
Эти изменения в первую очередь коснутся тех, кто регулярно использует сервисы и электронные кошельки для осуществления переводов крупных сумм без открытия банковского счета. В таких случаях потребуется либо дробить переводы на более мелкие, укладывающиеся в лимит, либо проходить полную идентификацию личности.