В какие преступные схемы попадают задержанные дропперы

5 июля 2025 года в России вступил в силу закон, который ужесточил борьбу с одним из ключевых звеньев финансового мошенничества – дропперством. Теперь тем, кто стал участником в схемах аферистов, грозит уголовная ответственность.

Дропперы – это люди, чьи банковские карты или счета используются для приема, обналичивания и дальнейшего перевода добытых мошенническим путем денег. Такие люди – важные звенья преступных схем. Фактически с помощью дропперов злоумышленники «заметают следы».

В результате правоохранительным органом сложнее установить цепочку, которая тянется от жертвы к организаторам преступления. Причем последние зачастую находятся за рубежом. Вернуть пострадавшему деньги в такой ситуацией оказывается часто невыполнимой задачей.

Оказаться вовлеченным в дроппество может любой из нас. Как отмечают в МВД, большинство задержанных дропперов искренне уверяют, что не знали о незаконном характере своих действий. Именно на этом «незнании» и играют злоумышленники, в арсенале которых есть множество уловок для вербовки «помощников».

В МВД выделяют несколько распространенных схем, в которые попадают ничего не подозревающие люди:

1. «Ошибочный» перевод. На карту жертвы поступают деньги от неизвестного лица. Вскоре звонит «отправитель», умоляя вернуть сумму на другие реквизиты – якобы из-за ошибки в номере. На самом деле, это часть мошеннической схемы. Соглашаясь на просьбу, человек становится дроппером.

2. «Обход санкций». Предлагают помочь бизнесу вывести «заблокированные за рубежом активы». Дроппер получает перевод от «иностранного партнера» и пересылает деньги на «безопасный внутренний счет», за что получает процент.

3. «Менеджер лотерей или инвестиций». «Работа» заключается в переводе через свою карту «призовых» или «доходов инвесторов». Объяснения, почему это нельзя сделать напрямую, всегда размыты и неубедительны.

4. «Обмен криптовалюты». Вербовка под предлогом трудоустройства в организацию, которая занимается обменом, обналичиванием и выводом криптовалюты.

5. «Внештатный сотрудник полиции». Этой схеме чаще всего подвергаются уже обманутые граждане. Под предлогом помощи в «операции по поимке преступников» человека просят получить на свою карту или забрать физически «украденные деньги» и передать их «следователям».

6. «Благотворительность». Просьба помочь пенсионерам, которые не могут дойти до банкомата: забрать или перевести для них деньги.

7. Доверительные отношения. Мошенник, познакомившись через сайт знакомств или соцсети, выстраивает близкие отношения, а затем просит «одолжить карту» или выполнить «безобидный» финансовый перевод.

8. «Легкий заработок» для молодежи. Школьникам и студентам предлагают доход за оформление карты и ее передачу (продажу или аренду) третьим лицам «для зарплатных проектов», ведение «отчетности» или привлечение друзей.

Кибермошенники в первом квартале 2025 года похитили только у клиентов в Сбербанке около 70 миллиардов рублей.

С 5 июля в РФ ужесточили наказание за дропперство. Теперь за пособничество мошенникам грозит реальный срок:

• до 3 лет лишения свободы – за передачу третьему лицу в корыстных целях своей банковской карты или доступа к счету;
• до 3 лет лишения свободы за участие в незаконных операциях (вывод и обналичивание похищенных средств);
• до 6 лет тюрьмы – за приобретение в корыстных целях чужой банковской карты или доступа к счету и последующую их продажу.

Заместитель начальника Следственного департамента МВД Данил Филиппов ранее рассказал «Интерфаксу», что под действие закона могут попасть до 2 млн человек. У МВД на момент принятия закона уже был полученный от ЦБ список из 30 тыс. подозреваемых дропперов.

В феврале 2025 года заместитель председателя Банка России Ольга Полякова заявила, что масштабы явления огромны: ежемесячно дропперами становятся 80 тыс. человек, а за 2024 год около 10 млн клиентов российских банков перевели деньги на дропперские карты — оформленные на подставных лиц или проданные мошенникам.

В ответ на вызовы финансовые и правоохранительные органы внедряют различные меры. Банк России ведет специальную базу данных о мошеннических операциях, куда попадают и сведения о дропперах. Сведения в ней формируются на информации от банков и правоохранительных органов об операциях без согласия клиента.

Если человек попал в такую базу, для него автоматически устанавливается лимит на операции в размере 100 тысяч рублей. Чтобы перевести сумму сверх этого лимита, нужно лично явиться в отделение банка с паспортом.

Строже контроль, если информация поступила в базу данных от правоохранительных органов. В таких случаях банк обязан полностью заблокировать карты клиента, а также его доступ к онлайн-банку.

Росфинмониторинг также усилил свои полномочия. С 1 июня 2025 года служба получила право приостанавливать операции граждан на срок до 10 дней, если есть подозрения, что средства используются для отмывания преступных доходов. Как пояснял РБК замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд, главная цель этих мер – выявление организаторов.

«Свою роль мы видим в первую очередь в том, чтобы за счет поиска, оперативного блокирования и конфискации преступных доходов сделать этот криминальный бизнес максимально невыгодным. Это касается не столько самих дропперов — мы понимаем, что это просто «пехота», в том числе люди, до конца иногда не осознающие, что они помогают преступному миру. Речь [идет] о том, чтобы выявить в первую очередь организаторов преступной сети, их финансовые связи и заблокировать соответствующие активы, а самих лиц привлечь к ответственности, прекратив таким образом противоправную деятельность», — сказал Негляд.

Меры контроля делают пособничество мошенникам крайне рискованным. Уголовное дело и пожизненное попадание в «черный список» банковской системы — слишком высокая цена за обещание «легкого заработка».

Главное правило, которое убережет от беды: никогда и ни при каких условиях не используйте свою банковскую карту для операций с деньгами незнакомых людей.